Victime d’une arnaque crypto ? Réagir et se protéger

Victime d’une arnaque crypto ? Les réflexes à adopter

Les escroqueries crypto se professionnalisent : faux sites, romance scam, rug pulls… Pour limiter l’impact, il faut connaître leurs signaux faibles et savoir comment réagir dès les premiers doutes.

Les escroqueries les plus répandues

Phishing et faux sites

Copies exactes de plateformes (Binance, Ledger, MetaMask) destinées à récupérer votre seed phrase ou vos codes 2FA. L’URL varie souvent d’une lettre (par exemple binànce.com).

À faire : ne cliquez jamais sur un lien reçu par mail ou message privé, saisissez manuellement l’adresse officielle et utilisez des extensions anti-phishing.

Pig butchering (arnaque sentimentale)

Une personne crée un lien affectif sur plusieurs semaines, puis propose “l’investissement miracle” via un courtier inconnu. Une fois les fonds envoyés, le contact disparaît.

À faire : ne mélangez jamais vie personnelle et placements. Vérifiez systématiquement la société auprès de l’AMF ou de l’ESMA.

Faux services de recovery

Après un vol, vous êtes démarché par une entreprise promettant de récupérer vos fonds contre un acompte.

À faire : refusez toute demande de paiement à l’avance. Les véritables équipes spécialisées travailleront avec un mandat clair et une facturation transparente.

Pump & dump / rug pull

Création d’un token artificiel, promotion agressive sur Telegram, puis liquidation totale de la liquidité par les fondateurs.

À faire : vérifiez le smart contract, la liquidité verrouillée, la réputation de l’équipe et utilisez des analyses comme TokenSniffer.

Wallet drainers et dusting

Réception de tokens inconnus ou signature d’une transaction malveillante autorisant un contrat à vider votre portefeuille.

À faire : ne touchez pas aux tokens non sollicités et révoquez régulièrement vos autorisations via revoke.cash.

Bonnes pratiques pour rester à l’abri

• Méfiez-vous des rendements “garantis” et des échéances urgentes.
• Conservez vos clés et seed phrase hors ligne, sans jamais les communiquer.
• Activez l’authentification multifacteur et privilégiez les portefeuilles matériels.
• Renseignez-vous sur l’équipe, les audits et la gouvernance du projet avant d’investir.
• Limitez les informations personnelles partagées sur les réseaux sociaux.

Que faire si vous êtes victime ?

1. Geler la situation

• Coupez les connexions API et changez vos mots de passe.
• Déplacez les fonds restants vers un wallet sécurisé.
• Documentez chaque interaction suspecte (captures d’écran, adresses, conversations).

2. Tracer les fonds

Des sociétés spécialisées comme Broker Defense peuvent analyser la blockchain, suivre la trajectoire des jetons volés et produire un rapport utilisable dans une procédure.

3. Engager les démarches juridiques

• Déposez plainte (police, gendarmerie, Pharos) en fournissant le rapport de traçage.
• Faites-vous accompagner par des experts comme RaidSquare pour dialoguer avec les autorités et éviter les intermédiaires frauduleux.

4. Renforcer votre dispositif

• Nettoyez les autorisations sur vos portefeuilles.
• Mettez en place un tableau de bord de suivi des mouvements.
• Installez des alertes automatiques pour détecter les transactions inhabituelles.

Le rôle de Comptacrypto

Comptacrypto aide à :

• reconstruire l’historique complet des transactions pour identifier les flux suspects ;
• générer des preuves documentées à destination des partenaires spécialisés ;
• mettre en place des contrôles préventifs (alertes, scoring des contreparties) pour éviter les récidives.

À retenir

La meilleure défense reste la prévention. Mais en cas de fraude, une réaction rapide et structurée peut encore permettre de limiter les pertes ou d’engager des recours. Entourez-vous d’experts reconnus et refusez toute promesse de récupération miracle : dans l’écosystème crypto, les seules garanties sont celles que vous mettez en place vous-même.